Künftig nutzen die Raiffeisen Landesbank Südtirol und alle Raiffeisenkassen in Südtirol für ihre Beratung im Retail und Private Banking Software des Schweizer Fintech-Unternehmens Crealogix. Der Raiffeisenverband Südtirol als Dachverband der Südtiroler Raiffeisenkassen hat hierzu den Digital-Banking-Softwareanbieter mit der Implementierung der Beratungssoftware Crealogix Financial Advisory Workbench beauftragt.
Die Bilanzsumme der im Raiffeisenverband Südtirol organisierten Raiffeisenkassen betrug zum Ende des vergangenen Geschäftsjahres 14,8 Mrd. Euro. In 174 Geschäftsstellen betreuten dabei etwa 1.700 Mitarbeiter über 71.000 Mitglieder. Künftig sollen gemäss Mitteilung rund 450 Beraterinnen und Berater der Raiffeisenkassen sowie der Raiffeisen Landesbank Südtirol die Crealogox Financial Advisory Workbench für die Anlageberatung im Retail und Private Banking nutzen. Das Tool soll die Raiffeisen-Berater bei der Gesprächsvorbereitung unterstützenn und den Berater gemeinsam mit seinem Kunden über eine anwenderfreundliche Oberfläche durch den gesamten Beratungsprozess führen, heisst es.
Bei der Beratung am Desktop-PC, Notebook oder Tablet könne der Kunde über interaktive Rechner die verschiedenen Parameter seiner Anlageentscheidung leicht nachvollziehen und wird so direkt in den Beratungsprozess einbezogen, so die Mitteilung.
Bei den Südtiroler Raiffeisenkassen werde die Beraterlösung in einer deutschen, englischen und italienischen Sprachversion zum Einsatz kommen.
Die Lösung, deren grundlegende Struktur Crealogix gemeinsam mit einer Beraterbank entwickelt hat, ist den Angaben zufolge modular aufgebaut und ermöglicht mit der 360-Grad-Analyse sowie den Bereichen Anlage-, Vorsorge-, Absicherungs- und künftig auch der Finanzierungsberatung eine Rundum-Beratung des Kunden. Dabei erfülle die Software alle Anforderungen an einen MiFID-II- und IDD-konformen Beratungsprozess.
